Как обменники грабят с помощью AML

Этот сайт создан для того, чтобы обратить внимание криптосообщества на проблему мошенничества обменников: при попытке обмена ваши средства могут быть заморожены (украдены) обменником, от вас потребуют пройти KYC, в связи с тем, что вы попали под AML.

Что это значит?

KYC - know your customer - знай своего клиента — термин банковского регулирования, означающий, что кампания должна идентифицировать и установить личность контрагента, прежде чем проводить финансовую операцию с ним.

Если обменник решил, что вы должны пройти процедуру KYC, то от вас могут потребовать всё, что угодно: от скриншота из криптокошелька до видео, на котором вы показываете себя и все свои документы, и при этом даёте какие-то показания.

Подумайте, вы точно этого хотели, когда решили обменять криптовалюту?

В каких случаях люди попадают под AML? Что это вообще такое?

AML - Anti Money Laundering, меры по борьбе с отмыванием денег, которые должны неукоснительно соблюдаться всеми финансовыми компаниями, работающими на территории Евросоюза и США. AML включает в себя идентификацию личности каждого клиента, которым оказываются фиатные услуги, а также контроль за его транзакциями.

Существуют сервисы (например, AMLBot), которые, анализируя блокчейны, могут рассказать, насколько чистой или грязной является криптовалюта, которой вы владеете.

Если AMLBot посчитал, что ваша крипта - грязная, то для обменников это повод заморозить ваши средства и запросить верификацию (документы, селфи, видео и так далее). И не обязательно торговать наркотиками, чтобы получить грязную крипту. Она могла стать грязной еще за 10 транзакций до того, как оказалась у вас. От так называемой "грязной" криптовалюты практически никто не застрахован.

Кстати, рекомендуем прочитать статью - Как AML-бот помогает воровать деньги своих пользователей.

Я честный человек, мне нечего скрывать, пройду верификацию и деньги вернут, ведь так?

Иногда это так, но, чаще всего, верификация - лишь повод потянуть время. И, конечно, повод украсть деньги у тех, кому неприемлемо верифицироваться перед мошенниками в интернете.

Многие обменники взяли AML-бота себе на вооружение. Десятки миллионов рублей ежемесячно изымаются у клиентов по причине непрохождения AML-проверки. Но об этом факте трудно узнать, пока не столкнешься лично. Обменники стараются сильно не афишировать, что, под предлогом следования политике KYC и AML, они наделяют себя правом изымать ваши средства: подобные условия как правило спрятаны на сайтах где-нибудь подальше и написаны мелким шрифтом.

Но где же тогда негативные отзывы от кинутых клиентов?

Зачастую мониторинги принимают самое активное участие в сокрытии проблемы. Они предпринимают всевозможные действия, чтобы скрыть отзывы об AML-блокировках подальше от любопытных глаз.

Однако, если постараться и копнуть чуть глубже, можно обнаружить, что плохие отзывы всё-таки существуют.

Мы собираем базу реальных отзывов про каждый сервис с различных мониторингов. На нашем сайте вы сможете более наглядно изучить все плюсы и минусы выбранного вами обменника.

Мы также вручную изучили причастность каждого обменного пункта к махинациям с AML. Те, кто был замечен в блокировках денег клиентов, получили метку SCAM на нашем сайте.

Каждый второй обменный пункт, представленный на мониторингах обменников, блокировал деньги своих клиентов!

Обменники с неоднозначной репутацией получили нейтральный статус, а оставшиеся обменники были обозначены как честные.

Не верю. Многие мониторинги работают на рынке долгие годы и не могли так поступить со своими пользователями

Мы понимаем, что в это трудно поверить. Из-за политики других мониторингов многие люди навсегда потеряли миллионы рублей,

Из-за желания скрыть от людей проблему AML, блокировки средств пользователей получили широкое распространение и считаются нормой.

К сожалению, на данном этапе ситуацию не исправить. Но, вы можете обезопасить по крайней мере себя и своих друзей - поделитесь с ними ссылкой на эту статью.

Какие есть альтернативы?

Вы можете использовать наш сайт - antiswap.io для выбора обменного пункта. У нас есть возможность поиска по направлениям обмена, мы каждый день проверяем новые отзывы про каждый обменный пункт на сайте и переводим в статус SCAM тех, кто блокирует средства клиентов, каждый день ведем работу по поиску и интеграции честных обменников, добавляем новые валюты и продолжаем борьбу с AML.

Внимание! Мы даем более наглядный и удобный инструмент для изучения отзывов. Решение, сотрудничать с конкретным обменным пунктом или нет, вы принимаете самостоятельно.

Как не нарваться на блокировку средств?

Мы подготовили для вас ряд рекомендаций, следуя которым вы минимизируете риск быть обманутым.

Надеемся, что после того, как вы ознакомились с данной информацией, вы не станете жертвой AML-мошенников. Выбирайте обменник и изучайте отзывы на https://antiswap.io